Pénzmosás elleni szabályzat és azonosítás

A Tikal Casino a Tikal Gaming Ltd (Málta) által üzemeltetett, anjouani engedéllyel működő platform. Ezen az oldalon közöljük, milyen ellenőrzéseket alkalmazunk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megakadályozására, mikor kérünk dokumentumokat, és mit várhatunk Öntől az azonosítás során.

Pénzmosás elleni szabályzatunk

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megakadályozása számunkra nem formális kötelezettség, hanem a működésünk alapja. Az Anjouan engedélyhatóságtól szerzett licencünk (ALSI-202511040-FI12) alapján a Tikal Gaming Ltd (Málta) köteles biztosítani, hogy platformján kizárólag törvényes eredetű pénzek mozoghassanak. Kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: minden fiókot és tranzakciót a felmerülő kockázat súlya szerint kezelünk, és a magasabb kockázatú esetek mélyebb vizsgálatot kapnak.

2025-ben indultunk, és az első naptól kezdve teljes AML/CFT-megfelelési keretrendszerrel dolgozunk. Ez belső szabályzatokat, kijelölt megfelelőségi felelőst, gyanús tevékenységre vonatkozó bejelentési protokollt és rendszeres munkatársi képzést foglal magában. A hatósági együttműködésben nem ismerünk kompromisszumot.

A Tikal Casino azonosítási folyamata

Az azonosítás három pillérre épül: személyazonosság, lakcímet igazoló dokumentum és a fizetési mód tulajdonjoga. Regisztrációkor nevet, születési dátumot, lakcímet és e-mail-címet kérünk, majd ezek ellenőrzése után aktiváljuk a fiókot. A teljes KYC-ellenőrzést kötelezően az első kifizetés kérése előtt végezzük el; addig játszhat és befizethet, de pénzt nem utalunk ki. Kifizetési kérelem esetén a legalacsonyabb kifizetési összeg 8 000 HUF.

• Érvényes, fényképes személyazonosító igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Három hónapnál nem régebbi közüzemi számla vagy banki kivonat a lakcím igazolására
• A használt kártya vagy e-pénztárca képernyőképe, a kártyaszám első hat és utolsó négy számjegyével
• Kriptovaluta befizetés esetén a tárcacímünkhöz tartozó tranzakció hash-értéke

Az azonosítás lépésről lépésre

Lépések a gyors ügyintézésért

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy átlátható és gyors legyen. Dokumentumait a fiókja KYC-menüjében töltheti fel, és minden lépésről e-mailben értesítjük. A pontosság Önnek is időt spórol: a kifogástalan anyagok többségét azonnal elfogadjuk.

• Nyissa meg a fiókában az azonosítás (KYC) fület.
• Töltse fel a személyazonosítója mindkét oldaláról készült színes fényképet vagy szkennelt másolatot.
• Csatolja a lakcímet igazoló dokumentumot.
• Igazolja a használt fizetési módot kártyaképpel vagy e-pénztárca-profillal.
• Szükség esetén rögzítsen egy élő szelfit a dokumentummal a kézben.
• Kollégáink legfeljebb 24 órán belül elbírálják a beküldött anyagot.

A dokumentumok védelme

A feltöltött dokumentumokat titkosított csatornán tároljuk, és kizárólag az ellenőrzéssel megbízott megfelelőségi munkatársak érik el őket. Harmadik félnek nem adjuk át az adatokat, kivéve, ha ezt törvény vagy az engedélyhatóságunk írja elő. A naplózott hozzáférés minden megnyitást rögzít, így bármely adatkezelés visszakövethető.

A pénzforrás igazolásának feltételei

Ha a befizetései mértéke vagy gyakorisága nem áll arányban a fiókprofilján szereplő adatokkal, további igazolást kérhetünk. Tipikusan akkor merül fel ez, ha egyetlen befizetése eléri az 1 000 000 HUF-ot, vagy a kifizetési kérelme a napi, 2 000 000 HUF-os keret közelébe ér. A pénzforrás-igazolás célja, hogy meggyőződjünk a játékra fordított összeg törvényes eredetéről, ahogyan azt az anjouani előírások megkövetelik tőlünk.

• Utoló három havi munkabér-kivonat vagy munkáltatói igazolás
• Adóbevallás vagy a NAV-tól beszerzett jövedelemigazolás
• Nyugdíjasok esetén hivatalos nyugdíjas bizonyítvány
• Öröklési, ajándékozási vagy ingatlanértékesítési szerződés
• Vállalkozók esetén cégkivonat és éves beszámoló

Kifizetések és befizetések ellenőrzése

Minden befizetést és kifizetést automatizált figyelőrendszerünk vizsgál, amely a szokatlan mintázatokat, például a gyors befizetés és kifizetés váltakozását vagy a láncolt tranzakciókat, megjelöli kézi ellenőrzésre. A kifizetést mindig arra a fizetési módra utaljuk, amellyel a befizetés történt; kriptovaluta esetén a kiutalás az eredeti tárcatípusra történik. Kezelési költséget egyetlen lépésben sem számolunk fel.

Ha az ellenőrzés nem sikerül

Ha a kért dokumentumokat 14 napon belül nem tölti fel, vagy azok többszöri egyeztetés után sem elfogadhatóak, a kifizetési kérelmét visszafüggesztjük, és a fiókja korlátozott módba kerül: új befizetést nem fogadunk el, és a játék leáll. A korlátozás feloldásához elegendő a hiányzó dokumentum pótlása.

Súlyos vagy ismétlődő szabálysértés esetén jogunkban áll a fiókot véglegesen lezárni, és a gyanús tevékenységet az anjouani engedélyhatóság felé bejelenteni. A lezárt fiók fennmaradó egyenlegét kizárólag sikeres személyazonosítás után, az eredeti befizetési módon utaljuk vissza. Segítségre a 24/7 élő csevegésen vagy a [email protected] címen talál minket.

Dokumentumok megőrzése és védelme

Az azonosítási dokumentumokat és a tranzakciós előzményeket a fiók lezárásától számított öt évig őrizzük meg, ahogyan azt az anjouani előírások és a FATF nemzetközi standardjai megkövetelik. A megőrzés célja, hogy egy későbbi hatósági vizsgálat során bizonyítani tudjuk minden tranzakció törvényességét, és megvédjük Önt a jogosulatlan adathasználat ellen.

Az öt éves időszak lejárta után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük, és erről a belső naplóban nyilvántartást vezetünk. Megőrzés ideje alatt marketing célra nem használjuk fel az anyagokat, és a törvényben foglalt esetektől eltekintve harmadik félnek nem adjuk át őket.

Gyakori kérdések

Meddig tart a KYC-ellenőrzés?

A dokumentumokat legfeljebb 24 órán belül elbíráljuk. Pénzforrás-igazolást igénylő, összetettebb esetekben legfeljebb 3 munkanap lehet a válaszidő, és minden lépésről értesítjük.

Játszhatok azonosítás előtt?

Igen, a regisztráció után azonnal játszhat és befizethet. A teljes azonosítást az első kifizetés kérése előtt végezzük el, ekkor kell feltöltenie a dokumentumait.

Miért kérnek pénzforrás-igazolást?

Ha a befizetései összege vagy gyakorisága nem áll arányban a fiókprofiljával, az anjouani engedélyünk szerint kötelesek vagyunk meggyőződni a pénz törvényes eredetéről.

Kaphatom a kifizetést másik módszerre?

Nem. A kifizetést mindig arra a fizetési módra utaljuk, amellyel a befizetés történt, a napi 2 000 000 HUF-os és a havi 8 000 000 HUF-os kereten belül.

Meddig őrzik meg a dokumentumaimat?

A fiókja lezárásától számított öt évig, titkosított tárolásban, kizárólag a megfelelőségi csapat hozzáférésével. A határidő lejárta után megsemmisítjük őket.